Телефон:
+38 (044) 333484-48-04
 

Та-Одесса - отдых в Одессе

Туризм и отдых в Одессе

 
 
Где купить | Новости | Курорты | Отдых | Информация | Личный кабинет
 
 
 

Займы до зарплаты — еще одна доступная ниша для мошенников в Украине

Статьи об отдыхеВсе подрядБизнес и финансы Займы до зарплаты — еще одна доступная ниша для мошенников в Украине

Популярная финансовая услуга займов до зарплаты в Украине все чаще стала подвергаться аферам. Нарушители оформляют займы на имя третьего лица, в то время как сам человек даже не подозревает, что стал участником аферы. Согласно официальным данным СБУ, уже более 1000 граждан пострадали от таких действий мошенников.

Схема работы нарушителей

Мошенники действуют следующим образом: оформляют на чужое имя быстрый займ на интернет-страницах организаций. Как правило, если услуга оформляется впервые, то сервис выдаёт максимум до 3000 грн клиенту под определенный срок. Мошенники поступают аналогично сервису: берут в займ небольшие суммы средств. Менеджеры организаций не столь тщательно проверяют данные при небольших заявках, что только на руку грабителям. После истечения срока займа, пусть это даже незначительная сумма, клиенту начинает начисляться пеня — просрочка, и сумма долга может вырасти в несколько раз, при том, что она растет каждый день, пока ее не погасят.

Кто чаще всего подвергается махинациям:

  • предприниматели малого, среднего бизнеса;
  • лица, занимающие руководящие посты;
  • субъекты, которые занимаются госзакупками;
  • публичные люди.

На законодательном уровне утверждено, что эти категории украинских граждан обязаны в свободном доступе публиковать информацию о себе и данные паспорта.

Такая непродуманная установка государства позволяет беспрепятственно нарушителям использовать чужие персональные данные, оформляя займы, кредиты.

Однако это не единственный путь, где мошенники могут легко заполучить конфиденциальную информацию о физических лицах. Встречаются случаи, когда преступники работают в сговоре с работниками некоторых финансовых организаций, где есть доступ к клиентской базе, содержащей всю необходимую информацию о каждом гражданине, вплоть до количества его детей.

При этом сами финансовые конторы по микрозаймам облегчили процедуру получения средств: достаточно просто сфотографировать паспорт и загрузить его на сервис компании. Под риск попадают те украинцы, кто потерял паспорт, или у кого он был украден.

Мошенники могут находиться и в самой компании по займам до зарплаты. Имея свободный доступ к информации своих клиентов, менеджер без труда способен подделать информацию, составить заявку без изъяна и положить деньги себе в карман. Рассчитываться же будет за такую аферу любой случайный гражданин Украины.

Что ожидает жертву финансовых махинаций

Узнать заранее и обезопасить себя от мошеннических действий, пожалуй, невозможно. Только смс-сообщение свидетельствует о том, что вы стали жертвой аферистов.

Компании по микрозаймам обязаны уведомлять своих клиентов, что у них имеется задолженность, но большинство из них присылают уведомление, когда сумма долга уже выросла в разы.

Каковы последствия для жертвы:

  1. Составление протокола в полиции.
  2. Процесс разбирательства.
  3. Судебный процесс, целью которого будет доказать, что физическое лицо никаким образом не обращалось за услугами микрозайма.

При худшем развитии событий, долг может попасть к коллекторам, которые любыми путями без разбирательства и пояснений выбьют необходимую сумму.

Но худшим последствием для жертвы станет испорченная кредитная история. Подобные организации, аналогично банковским структурам, передают все данные по выплатам в бюро кредитных историй. Если долг не будет признан незаконно оформленным, то исправить свою КИ не получится.

Большие потери ожидают крупных предпринимателей, ведь ни один банк не сможет выдать им кредит, пока длится судебная тяжба.

Контроль МФО: ждать ли изменений

Защитить себя от пагубных действий аферистов довольно сложно, ведь МФО никак не регулируется на законодательном уровне:

  • работа компаний основывается на общих нормах и принципах;
  • поиск мошенников вызывает ряд трудностей: из-за оформлений онлайн-заявок нет возможности установить истинное лицо, воспользовавшееся услугой компании.

Поэтому проконтролировать деятельность сервисов и заключенные онлайн-сделки пока затруднительно.

Национальный банк обещает взять вопрос под свое рассмотрение и ужесточить контроль рынка микрозаймов. Пока вопрос остается открытым, жертвам уловок приходится самостоятельно справляться с возникшими ситуациями и доказывать свою непричастность.

Источник: https://szaim.com.ua/news/v-ukraine-otmechen-razgul-finansovogo-moshennichestva-5551/




Отзывы: Займы до зарплаты — еще одна доступная ниша для мошенников в Украине

Добавление нового отзыва

Отзыв будет размещён после проверки модератором.


Имя:
Город:
Тема отзыва:
Отзыв:
Введите число на картинке:     


предыдущая статья: Можно ли получить кредит в 18-20 лет?
следующая статья: Особенности выбора оборудования для ресторанов и пиццерии

Удобная доска объявлений Украины
Crazy Llama: забавный сервис для поиска билетов
В каких ситуациях МФО сотрудничает с коллекторами
Все за и против покупки франшизы
Где и как получить кредит в Европе?
Где лучше оформить кредит онлайн или микрозайм денег на карту
Где можно взять кредит с действующими просрочками
Деньги в кредит и при низких доходах: автоломбард и его услуги
Займы до зарплаты — еще одна доступная ниша для мошенников в Украине
Зачем нужны кредитные юристы
Как выбрать форекс-брокера?
Как инвестировать за рубеж безопасно?
Как купить акции Google (GOOGL) на бирже
Как купить акции HSBC Holdings (HSBC) на бирже
Как купить акции Total SA (TOT) - график и динамика стоимости
Как обменять Ethereum на доллары
Как получить быстрый кредит без справок и поручителей
Как получить кредит за 5 минут в микрофинансовой компании: схема, требования и условия
Как продавать товары для спорта и хобби без интернет магазина
Как создать бизнес по выращиванию орехов
Корпоративные подарки: узкая направленность бизнес-сувениров
Кредитная история - как легально исправить свою репутацию перед банком
Магнитно-маркерные флипчарты
Можно ли заработать на спортивных прогнозах?
Можно ли получить кредит в 18-20 лет?
Необходимость туристического страхования в Украине
Особенности выбора оборудования для ресторанов и пиццерии
Покупайте выгодно с Lety Club: акции и промокоды, скидки на любые товары
Потребительский кредит
Почему трейдеры рекомендуют Pocket Option? Pocketoption отзывы
Причины высоких процентных ставок по микрокредитам
Реклама в транспорте
Реклама на транспорте
Рекламные вывески - как привлечь внимание посетителей
Рекламные сувениры: термокружки, бутылки, чашки с нанесением логотипа
Система приёма платежей на сайте. Интернет-эквайринг
Услуги перевода документов для посольства. Апостиль и консульская легализация
Чим займається система «Прозорро»
Что такое индикатор настроений участников рынка и как его использовать?
Элементы оборудования для «быстрой» еды

Меню раздела
Hi-Tech
Авто
Авто и мото
Аренда авто
Бизнес
Бизнес и финансы
Бытовая техника
Бытовая электроника
Вещи
Виза
Домашние животные
Запчасти для авто
Здоровье
Интернет
Климат дома
Красота и здоровье
Лечение
Лечение и здоровье
Мастер класс
Материалы
Мебель
Мебель и интерьер
Напитки
Новости
Оборудование
Образование
Обувь
Одежда
Питание
Подарки
Полезное
Работа
Развлечения
Разное
Ремонт
Ремонт и строительство
Сад
Сантехника
Семья и дети
Спорт
Страхование
Строительство
Техника
Техника и оборудование
Товары для туризма
Трансфер
Финансы
Это интересно
Афиша
Выставки
Календарь событий
Погода
Карты

Реклама на сайте
 
 
 
 
  На главную | Новости | Погода | Курорты | Отдых и лечение | Досуг | Информация | Достопримечательности | Недвижимость | Контакты | Реклама на сайте


реклама на сайте
  Та Одесса - отдых и туризм в Одессе!